les services indispensables pour une gestion efficace de votre patrimoine

Les services indispensables pour une gestion efficace de votre patrimoine

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Épargne, investissement ou héritage, le patrimoine est loin d’être un acquis. Les actifs stagnent et finissent par perdre de la valeur sans une gestion optimale. Vous souhaitez faire fructifier vos biens avant de les transmettre à vos héritiers ? Voici 4 solutions pour y arriver avec efficacité.

Utilisez des services de garde-meuble pour optimiser votre espace de stockage

Vous voulez investir dans le vin, les œuvres d’art ou d’autres biens précieux ? Les appartements que vous détenez nécessitent des travaux de rénovation ? Optez pour un service de self-stockage.

Un local sécurisé pour le stockage de vos biens

Les professionnels de la location de garde-meubles et de box de stockage permettent à leur client d’obtenir un espace sécurisé pour entreposer leurs biens. Vous pouvez profiter d’un parking et de chariots gratuits sur le lieu de l’entreposage pour faciliter la manutention. Privilégiez les prestataires qui équipent leurs infrastructures avec des alarmes, des caméras de surveillance et des systèmes de détection de mouvement. Puisque vous êtes le seul détenteur du code d’accès et de la clé de votre entrepôt, vous pouvez y stocker une partie de votre patrimoine en toute sécurité. Avec ces solutions, vous avez un accès permanent à vos affaires. Les meilleurs prestataires proposent même la vente de matériel d’emballage pour faciliter le stockage de vos biens.

stockage gestion patrimoine garde-meuble box

Un couple de la capitale a opté pour ce type de garde-meuble en Île-de-France dans le but de stocker des objets encombrants et de libérer de l’espace dans la maison.

Une solution personnalisable

Louez l’espace dont vous avez besoin, aussi longtemps que vous en éprouvez l’utilité. La location de garde-meuble couvre aussi bien la consigne de 1 m² que l’entrepôt de 30 m². La plupart des locations font 3 m de haut. Vous pouvez ainsi y empiler vos biens avec très peu d’espace. Vous souhaitez stocker des objets encombrants et volumineux comme un engin agricole ou une voiture ? Optez pour le stockage en conteneur si les biens en question ne sont pas sensibles à l’humidité ni aux changements de température.

Faites appel à des conseillers financiers pour une meilleure planification

La gestion optimale du patrimoine passe par le bilan patrimonial. Il retrace votre inventaire et inclut une projection sur 5 à 40 ans. Entre le travail, les tracas quotidiens et la vie de famille, vous n’êtes pas forcément la personne la plus indiquée pour réaliser cette planification. Nous vous recommandons de contacter des spécialistes pour éviter toute erreur de calcul. Le conseiller financier minimise par exemple les pertes liées aux mauvais investissements.

‍Comment choisir votre gestionnaire de patrimoine ? Vous devez confier vos biens à un :

  • conseiller impartial qui se rémunère sur les produits qu’il recommande,
  • professionnel compétent et expérimenté,
  • spécialiste des finances qui comprend votre situation spécifique.

Examinez les références du gestionnaire qui retient votre attention et demandez un pré-audit pour évaluer son efficacité.

Patrimoine : assurez vos biens avec des polices d’assurance adaptées

L’assurance sert de bouclier contre les aléas qui menacent la pérennité de votre patrimoine immobilier. Souscrivez une police qui couvre les dommages créés par les sinistres naturels (incendies, inondations, séismes) et les circonstances inattendues (vol, vandalisme). Vous pouvez signer une garantie loyers impayés (GLI) ou une assurance qui couvre les vacances locatives pour assurer votre flux de revenus.

N’hésitez pas non plus à souscrire une assurance-vie pour protéger votre patrimoine global avec plusieurs avantages fiscaux et une meilleure transmission dans une logique de continuité patrimoniale. Elle sert aussi d’outil de diversification pour votre portefeuille. Attention, une cotisation trop élevée grève inutilement vos profits alors qu’une protection insuffisante vous expose à des dépenses importantes. Trouvez alors le juste milieu. Vous devez équilibrer le montant des primes proportionnellement au degré de couverture nécessaire. L’objectif est de tout mettre en œuvre pour que votre investissement conserve son attractivité.

Engagez des experts pour la gestion et la valorisation de vos actifs

La gestion méticuleuse du patrimoine permet de le faire fructifier, d’anticiper les revers et de transmettre votre héritage dans les meilleures conditions. Vous n’avez pas les connaissances techniques pour gérer vos biens patrimoniaux vous-même ? Déléguez cette tâche à un expert. Ce choix favorise la gestion active et proactive de vos actifs immobiliers pour accroître leur rentabilité et leur performance. Vous pouvez confier vos biens à court, moyen ou long terme selon vos objectifs financiers.

Il est possible de passer par une banque commerciale, mais nous vous recommandons les banques privées. Elles mettent à votre disposition une équipe spécialisée dans l’ingénierie financière avec un réseau étendu de partenaires pour faciliter la valorisation de votre patrimoine. Vous pouvez également passer par une entreprise d’asset management. Ce type de structure travaille en étroite collaboration avec les :

  • notaires pour réaliser et valider vos actes de propriété,
  • experts-comptables qui optimisent la gestion de vos comptes,
  • avocats en droit des affaires et en fiscalité pour les opérations financières.

Elle veille ainsi à agir dans votre intérêt et à créer de la valeur pour vous tout au long du cycle d’investissement.

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